5 ключевых изменений банковского комплаенса в 2026 году

В 2026 году банки существенно усиливают контроль за операциями клиентов, особенно за дропперами и транзитными платежами. С 14 июня 2026 года вступил в силу обновленный порядок приостановления операций по счетам лиц, включенных в перечни экстремистской и террористической деятельности: согласно 462-ФЗ банки обязаны замораживать счета в течение 24 часов независимо от дня недели.

С 1 июля 2026 года в системе быстрых платежей (СБП) расширяется состав автоматически передаваемых идентификаторов — банки будут обмениваться ИНН клиента (при его наличии), при этом перевод по номеру телефона останется без изменений для пользователя. Кроме того, Банк России требует от банков более содержательных объяснений причин ограничений операций и полного перечня документов, необходимых для разблокировки.

ФНС сохраняет риск-ориентированный подход к контролю доходов граждан. Упоминаемый ориентир в 2,4 млн рублей относится к порогу применения режима НПД для самозанятых, а не к лимиту банковских переводов.