В России создадут единую систему учета платежных карт для борьбы с дропперством

В России запускается единая система учета платежных карт, которая должна помочь в борьбе с дропперством — схемами, когда мошенники используют «арендованные» карты граждан для обналичивания и перевода незаконных средств.

Пользователями новой системы станут Банк России и все операторы по переводу денежных средств. Это позволит регулятору и банкам получать консолидированную информацию о картах и их владельцах в режиме, удобном для оперативного реагирования.

Мера направлена на повышение прозрачности карточных операций и усложнение жизни организованным группам, занимающимся обналичиванием и финансовым мошенничеством. Для добросовестных граждан и бизнеса изменения будут практически незаметны, но банки получат дополнительный инструмент комплаенс-контроля.

Проект отражает продолжающуюся линию ЦБ и правоохранителей на ужесточение контроля за карточной инфраструктурой и снижение объемов теневого обналичивания.