Банки усилили запросы к юрлицам о целях покупки USDT и контрагентах

После вступления в силу закона «О цифровой валюте и цифровых финансовых активах» крупные российские банки заметно ужесточили контроль за операциями юрлиц с криптовалютой. Теперь компании, покупающие USDT и другие стейблкоины, регулярно получают дополнительные запросы о реальном экономическом смысле таких сделок.

Помимо стандартных требований 115-ФЗ банки просят предоставить информацию о контрагентах по криптооперациям. В частности, компании обязывают подтвердить, что поставщик криптовалюты включён в реестр операторов обмена цифровых валют ЦБ и соблюдает все правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ.

Такая практика уже стала системной для отдельных крупных кредитных организаций. Она отражает общий тренд на более жёсткое регулирование крипторынка и стремление банков минимизировать риски вовлечённости в сомнительные операции.

Для бизнеса это означает рост административной нагрузки и необходимость заранее готовить подробные пояснения и документы по каждой значимой криптооперации, чтобы избежать блокировок счетов и дополнительных вопросов.