Банки усилили запросы к юрлицам по операциям с криптовалютой и стейблкоинами

После вступления в силу закона о цифровой валюте и цифровых правах крупные российские банки заметно активизировали контроль за операциями юрлиц с криптовалютой.

Теперь помимо стандартных требований 115-ФЗ кредитные организации запрашивают у корпоративных клиентов подробные пояснения экономического смысла покупки USDT и других стейблкоинов, а также информацию о контрагентах.

Особое внимание банки уделяют тому, включён ли контрагент в реестр операторов обмена цифровых валют ЦБ и соблюдает ли он правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ.

Такие запросы уже стали регулярной практикой для ряда крупных игроков рынка. Компаниям, работающим с криптоактивами, стоит заранее готовить обоснования операций и проверять статус своих контрагентов.