Банки запрашивают у юрлиц обоснование покупки USDT

Кредитные организации в рамках 115-ФЗ начали активно запрашивать у клиентов-юридических лиц объяснение экономического смысла операций по покупке стейблкоина USDT. Банки требуют подтверждения, что контрагент включён в реестр операторов обмена цифровых валют ЦБ, хотя такой реестр пока не создан.

Проверки усилились на фоне принятия федерального закона о регулировании криптовалюты в России. Закон разрешает использование криптовалюты для купли-продажи ценных бумаг и российских цифровых прав, а также вводит переходные периоды для существующих криптообменников.

Криптообменники смогут работать без включения в реестр ЦБ до 1 июля 2027 года, а действующие операторы обмена ЦФА (Мосбиржа и СПБ биржа) — до 1 марта 2027 года. Новые правила вступают в силу с 1 сентября текущего года. Надзор за рынком будет осуществлять Банк России.

Бизнесу, работающему с криптовалютой, стоит заранее готовить документы, подтверждающие легальность операций, чтобы избежать блокировок счетов и дополнительных запросов от банков.