С лета 2025 года дропперам будут грозить до двух лет лишения свободы

С лета 2025 года в России вводится уголовная ответственность за участие в схемах несанкционированных переводов. Так называемым дропперам — людям, предоставляющим свои данные и карты для обналичивания или перевода похищенных средств, — будет грозить лишение свободы на срок до двух лет и штраф от 100 до 300 тысяч рублей.

Банки обязаны выявлять признаки таких схем в рамках AML-проверок. Особое внимание уделяется проверке адреса клиента: несоответствие реального места жительства или использование «массовых» адресов становится одним из ключевых маркеров риска.

Если банк фиксирует подозрительные признаки, клиент вносится в единый реестр ЦБ. Это существенно ограничивает человеку возможности открывать счета и пользоваться банковскими услугами в дальнейшем.

Для бизнеса и граждан это означает ужесточение контроля за операциями и необходимость более тщательно подтверждать легитимность адреса регистрации и фактического проживания при открытии счетов и проведении крупных переводов.