Росфинмониторинг получит прямой доступ к данным о переводах через СБП, «Мир» и QR-коды

С 1 сентября Росфинмониторинг сможет напрямую запрашивать информацию о переводах через Систему быстрых платежей, карты «Мир» и QR-коды. Раньше для этого требовались отдельные запросы в банки.

По мнению юристов, новые полномочия позволят ведомству быстрее выявлять подозрительные схемы: обналичивание средств, дробление платежей и использование дропперских карт. Это существенно ускорит мониторинг операций.

В самом Росфинмониторинге подчёркивают, что изменения не повлекут блокировку счетов граждан и не создадут дополнительных неудобств для обычных людей. Основной интерес, скорее всего, будет сосредоточен на крупных оборотах.

Бизнесу стоит учитывать возросшие риски: операции между физлицами свыше 100 тыс. руб. в месяц и между юрлицами свыше 300 тыс. руб. теперь могут быстрее попадать в поле зрения финразведки.