Банки усилят контроль за происхождением крупных вкладов

В сентябре в СМИ активно обсуждали рекомендацию россиянам заранее готовить документы о происхождении сбережений. Поводом стали методические рекомендации Банка России и общее ужесточение контроля в рамках закона № 115-ФЗ.

Многие начали опасаться, что владельцев крупных вкладов теперь массово будут заставлять доказывать законность средств, а при отсутствии документов банки станут блокировать счета. Эти версии активно муссируются в публичном пространстве.

РАПСИ разбирается, насколько обоснованы такие опасения и действительно ли кредитные организации начнут чаще запрашивать у клиентов информацию о происхождении денег.

Материал помогает понять реальные масштабы изменений в практике применения антиотмывочного законодательства.