Росфинмониторинг предложил замораживать счета при частичном совпадении данных клиента

Росфинмониторинг подготовил поправки в антиотмывочный закон 115-ФЗ, которые существенно расширят основания для блокировки операций. Банки и другие организации, работающие с деньгами, будут обязаны приостанавливать транзакции клиента на пять рабочих дней, если данные клиента хотя бы частично совпадут со сведениями о лицах, чьи средства подлежат блокировке.

Критерии такого частичного совпадения ведомство установит позже отдельным документом. Кроме того, банки обяжут сообщать в Росфинмониторинг обо всех попытках клиентов провести операции по уже замороженным счетам или имуществу.

Нововведение позволит службе оперативно фиксировать попытки обойти блокировку, в том числе связанные с финансированием запрещённых организаций, и передавать эти сведения правоохранителям как покушение на преступление.

Изменения коснутся всех кредитных организаций и их клиентов. Если поправки примут, банкам придётся существенно пересмотреть правила мониторинга операций и реагирования на совпадения.